El patrimonio de un miembro de Medicaid incluye todos los activos de su propiedad al momento de su fallecimiento, incluida cualquier caja de ahorro o cuenta corriente (ya sea de su propiedad exclusiva, conjunta o pagadera a un beneficiario en caso de fallecimiento), acciones, propiedad personal y bienes raíces. Todos los activos que se incorporen al patrimonio del miembro con posterioridad a su muerte también están sujetos al Estate Recovery Program, incluidas las herencias y los ingresos provenientes de pólizas de seguro de vida, rentas vitalicias o beneficios de muerte si los mismos se acumulan en el patrimonio en lugar de pagarse a un beneficiario.  (Para obtener más información sobre propiedad personal)

El proceso legal conocido como sucesión testamentaria liquida el patrimonio de un individuo mediante su distribución entre los acreedores, herederos y beneficiarios. Los acreedores efectúan demandas sobre el patrimonio a los fines de asegurar el pago de los montos que se les adeuda. Se le paga al estado antes que al resto de los acreedores. Tanto el estado como los otros acreedores reciben su pago antes de que se distribuyan los activos entre los herederos o beneficiarios, ya sea que exista un testamento o no.

Existen dos maneras en las que el estado recupera los beneficios a través del patrimonio. Cuando la sucesión testamentaria se encuentre tramitándose en un tribunal, el estado efectuará una demanda por el pago ante dicho tribunal y ante el individuo que esté administrando el patrimonio. Cuando no existe un tribunal a cargo de la causa, el estado generalmente recupera los beneficios mediante la presentación de una demanda de pago ante el individuo que esté administrando el patrimonio utilizando un proceso sucesorio legal denominado transferencia por medio de declaración jurada. (Para obtener más información consulte la sección Recuperación a través de transferencia por medio de declaración jurada).

El estado puede presentar una demanda con relación al patrimonio de un miembro si éste ha recibido atención pagada por Medicaid en todas o en alguna de las siguientes situaciones:

• Durante la estadía de un miembro en una residencia para ancianos a partir del 1 de octubre de 1991. El monto de la demanda abarca el costo abonado por Medicaid para todos los servicios recibidos durante la estadía en la residencia para ancianos.
   

• Mientras el miembro estuvo internado en un hospital por un período de 30 días o más a partir del 1 de julio de 1995 y se le exigió pagar un monto de responsabilidad del paciente. El monto de la demanda incluye el costo de todos los servicios cubiertos por Medicaid recibidos mientras estuvo internado a partir del 1 de julio de 1995.
   

• Mientras el miembro tuvo 55 años de edad ó más y vivió en la comunidad a partir del 1 de julio de 1995. El monto de la demanda cubre el costo de los servicios médicos a domicilio y de los servicios privados de enfermería recibidos a partir del 1 de julio de 1995 y el de los servicios de cuidado personal recibidos a partir del 1 de abril del 2000, habiendo sido todos ellos cubiertos por Medicaid. Para miembros que reciben servicios por medio de los home and community-based waivers, el monto demandado también incluye los servicios autorizados mediante el waiver, servicios hospitalarios para pacientes internados y medicamentos recetados recibidos a partir del 1 de julio de 1995. El monto de la demanda del estado por afiliados a Family Care en condados piloto, como miembros de los home and comunity-based waivers, incluirá el costo de los servicios informados por la Care Management Organization (CMO) al Department of Health Services, servicios hospitalarios para pacientes internados y medicamentos recetados recibidos a partir del 1 de febrero de 2000.

El representante personal del patrimonio normalmente pagará la demanda del estado de acuerdo con los procedimientos estándares de sucesión testamentaria. La demanda del estado se paga luego de otros gastos determinados. Los costos que se pagan con anterioridad a las demandas del estado son:

• Los costos de administración del patrimonio, incluidos los honorarios del abogado.
• Los costos del funeral.
• Los costos de la última enfermedad, si los hubiera, no pagados por Medicaid.

Si no existen suficientes activos en el patrimonio como para pagar la demanda del estado, se le pagará lo que esté disponible y finalizará la recuperación. Esto se aplica tanto a las demandas en los procedimientos sucesorios presentados ante un tribunal, como a las recuperaciones del estado a través de declaraciones juradas.

Sí. En la recuperación de una demanda contra un patrimonio, el tribunal debe permitir que los herederos y beneficiarios conserven hasta un valor total de $5,000 correspondiente a la siguiente propiedad personal:

• Las prendas de vestir y las joyas de uso personal del fallecido 
• Los artefactos y muebles del hogar 
• Otra propiedad personal tangible no utilizada en el comercio, agricultura u otra actividad comercial cuyo valor no exceda los $3,000.

Asimismo, si el patrimonio se legaliza mediante el proceso de transferencia por medio de declaración jurada, el estado no recuperará vehículos automotores o recreativos, sin importar su valor.

NOTA: Esto no permite que los herederos conserven activos líquidos (efectivo o activos fácilmente convertibles en efectivo), sino sólo propiedad personal.

Sí, la demanda del estado no se pagará si se da alguna de las siguientes situaciones:

• Un cónyuge sobreviviente 
• Un hijo ciego o discapacitado 
• Un hijo menor de 21 años

Los cónyuges sobrevivientes y los hijos menores, ciegos o discapacitados y su patrimonio están completamente exentos de la recuperación de los beneficios de Medicaid pagados en nombre del miembro.

No obstante, si existe un cónyuge sobreviviente o un hijo ciego, discapacitado o menor de 21 años y existe un interés de propiedad sobre un hogar integrante del patrimonio del miembro, el pago se demorará debido a que el tribunal trabará un embargo sobre el hogar en nombre del estado. El embargo trabado durante la sucesión testamentaria no requerirá el pago mientras exista un cónyuge sobreviviente o un hijo ciego, discapacitado o menor de 21 años, aunque se venda la propiedad.

NOTA IMPORTANTE:

A pesar de que el tribunal le concede al estado la obtención de un embargo sobre el hogar del cónyuge sobreviviente o del hijo menor, ciego o discapacitado de un miembro de Medicaid, si dicha propiedad se vende a valor justo de mercado mientras el cónyuge y/o el hijo menor, ciego o discapacitado aún viven, el estado liberará el embargo y no obtendrá la recuperación.

El pago de la demanda del estado también puede demorarse en otras situaciones. El estado obtendrá un embargo para la satisfacción total o parcial de su demanda sobre el patrimonio si existe un hogar en el patrimonio y alguna de las personas que se mencionan a continuación reside en dicho hogar:

• Un hijo o hija del miembro que haya vivido continuamente en el hogar por lo menos 24 meses antes de que el miembro haya comenzado a recibir los servicios en la residencia para ancianos o aquellos proporcionados mientras se lo consideraba internado en un hospital o recibiendo servicios mediante un home and community-based waiver y quien le haya proporcionado cuidado al miembro, demorando de esta forma la obtención de tales servicios por parte del miembro. 
• Un hermano o hermana del miembro que haya comenzado a vivir continuamente en el hogar por lo menos 12 meses antes de que el miembro haya recibido servicios en la residencia para ancianos o aquellos proporcionados mientras se lo haya considerado internado en un hospital o recibiendo servicios mediante un home and community-based waiver.

El estado puede efectuar su recuperación mediante alguno de estos embargos cuando el hijo, hija, hermano o hermana que tienen el miembro a cargo fallezca o venda la casa.

El embargo a través de un patrimonio se puede efectuar para miembros que estén en residencias para ancianos, miembros que estén internados en un hospital y miembros comunitarios. La razón es que este tipo de embargo responde a una demanda sobre el patrimonio.

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